Evolución de las Insurtech en Estados Unidos

Estas estadísticas subrayan cómo las startups insurtech están revolucionando el mercado de seguros en EE.UU., impulsando la innovación y mejorando la experiencia del cliente.

Las estadísticas sobre el mercado insurtech de EE.UU. reflejan su rápido crecimiento y adopción en la industria de seguros. Aquí hay algunos eventos importantes:

1. Tamaño del mercado de seguros

• En 2023, el mercado de insurtech de EE.UU. tuvo una valoración en más de 10 mil millones de dólares y se espera que alcance los 49,82 mil millones de dólares en 2024 y crezca a una tasa compuesta anual de más del 6% hasta alcanzar los 66,66 mil millones de dólares en 2029.
• La inversión global en insurtech rondó los 7 mil millones de dólares para 2022.

2. Invertir en Insurtech

• En 2022, el sector insurtech estadounidense recibió más de 3.500 millones de dólares en inversiones de capital de riesgo, repartidos en más de 170 acuerdos.
• Las compañías de seguros estadounidenses han atraído inversiones de importantes firmas de capital de riesgo como SoftBank, Andreessen Horowitz y Sequoia Capital.
• Startups líderes como Lemonade, Root Insurance e Hippo han recibido grandes rondas de financiación y alcanzaron una valoración de mil millones de dólares.

3. Tendencia de crecimiento

• Las compañías de seguros de vida y salud están experimentando la mayor transformación a través de la insurtech, con una tasa de adopción del 45% de aseguradoras que utilizan tecnología innovadora para mejorar los procesos de suscripción y la experiencia del cliente.
• Las aseguradoras de autos, también están experimentando un aumento en el uso de TI y análisis de datos en tiempo real, con más del 30% de las nuevas pólizas de seguro de autos vendidas en los Estados Unidos a través de plataformas de seguros públicas.

4. Crecimiento de startups en el campo de la tecnología de seguros.

• De 2016 a 2023, el número de startups de insurtech en Estados Unidos ha aumentado El número ha aumentado de aproximadamente 150 a más de 1.500. Esto incluye empresas emergentes que ofrecen productos de seguros pioneros y aquellas que desarrollan plataformas y servicios tecnológicos para compañías de seguros tradicionales.
• Se estima que las aseguradoras representan entre el 5% y el 7% de las primas totales en el mercado de seguros de Estados Unidos, y se espera que esta cifra crezca a más del 10% en los próximos cinco años.

5. Impacto en la experiencia del cliente

• El 70% de los consumidores de seguros estadounidenses prefieren interactuar con sus aseguradoras a través de plataformas digitales, como aplicaciones móviles o sitios web, en lugar de visitas físicas o llamadas telefónicas.
• El uso de chatbots y asistentes virtuales ha aumentado un 40 % desde 2020, y cada vez más compañías de seguros están implementando IA para el servicio al cliente y la gestión de reclamaciones.

6. Sector de ciberseguros

• El mercado de los seguros cibernéticos está experimentando un crecimiento significativo gracias a la adopción de tecnología de seguros. Se espera que aumente el valor del mercado de seguros cibernéticos en los Estados Unidos.
• superará los 20 mil millones de dólares para 2025, gracias en gran parte a tecnologías avanzadas que permiten a las aseguradoras evaluar los riesgos cibernéticos en tiempo real.

7. Colaboración entre compañías aseguradoras tradicionales e insurtech

• En Estados Unidos, más del 60% de las compañías de seguros tradicionales han establecido algún tipo de colaboración o asociación con empresas de insurtech para mejorar la eficiencia operativa y la experiencia del cliente.
• La actividad de fusiones y adquisiciones también está en auge, y las principales compañías de seguros adquieren nuevas empresas de seguros para integrar nuevas tecnologías en sus modelos de negocios.

8. Seguro informático y de coche para cada uso

• En Estados Unidos, alrededor del 25% de las compañías de seguros de automóviles utilizan actualmente tecnología telemática, lo que permite ajustar las primas de seguro en función del comportamiento del conductor en tiempo real.
• El sector ha estado dominado por nuevas empresas como Root y Metromile, que ofrecen productos basados ​​en el uso que atraen a los consumidores que buscan pólizas más flexibles y personalizadas.

Estas estadísticas reflejan el impacto transformador de las insurtech en el mercado de seguros de EE.UU. y destacan cómo la tecnología está remodelando la forma en que las compañías de seguros operan, interactúan con los clientes y gestionan el riesgo.