Las mejores acciones de seguros para invertir

Si estás considerando invertir en acciones de seguros, estas son algunas de las mejores opciones que comúnmente se recomiendan en función de su desempeño, estabilidad financiera y potencial de crecimiento.

Invertir en acciones de seguros puede ser una buena estrategia para obtener ingresos fiables y oportunidad de crecimiento a largo plazo. Las compañías de seguros ofrecen algunas ventajas únicas y valiosas que las convierten en una gran opción para los inversores de renta variable conservadores y orientados al crecimiento; sin embargo, es importante recordar que invertir en acciones implica riesgos y conviene realizar un análisis detallado o consultar a un asesor financiero antes de tomar cualquier decisión.

El modelo económico de la industria aseguradora en Estados Unidos se basa en la transferencia de riesgos de individuos o empresas a compañías de seguros a cambio de primas de seguro. Estas primas se calculan en función de la probabilidad de que ocurra el evento asegurado, como un accidente, una enfermedad o un daño corporal. Las compañías de seguros invierten las primas recibidas en diversos activos para generar ingresos adicionales.

El trabajo también incluye suscripción de seguros, gestión de reclamaciones y gestión de riesgos para mantener la rentabilidad y al mismo tiempo cumplir con las obligaciones con los asegurados.

Los ingresos constantes también significan que muchas compañías de seguros pueden permitirse pagar altos dividendos regularmente. Esto hace que las acciones de las compañías de seguros sean particularmente atractivas para los inversores orientados a los ingresos.

No importa lo que esté sucediendo en la economía o en el mercado de valores en un momento dado, las personas siempre necesitarán seguros de vida, salud, automóvil, hogar y propiedad. La mayoría de las formas de seguro son una necesidad, no un lujo; por ello, la continua demanda de seguros ayuda más o menos a proteger las acciones de las compañías de seguros de los peores efectos de una recesión o un mercado que va a la baja. Esta es la razón por la que las compañías de seguros suelen considerarse más flexibles y estables que muchas otras empresas.

Otro aspecto importante a tener en cuenta es que la industria de seguros está altamente regulada. Cada estado tiene su propia comisión de seguros, que garantiza que las compañías de seguros tengan reservas adecuadas, mantengan la estabilidad financiera y operen de manera transparente. La regulación no garantiza la solidez financiera, pero en la mayoría de los casos, reduce el riesgo de problemas financieros inesperados.

Viendo todos estos puntos, presentamos a continuación una lista de acciones de seguros que puede comprar para obtener ingresos actuales y crecimiento a largo plazo:

• Lincoln National Corp. (ticker: LNC) 5,8 %

• Prudential Financial Inc. (PRU) 4,5 %

• Manulife Financial Corp. (MFC) 4,4 %

• The Allstate Corp. (ALL) 2,0 %

• Principal Financial Group Inc. (PFG) 3,5 %

• MetLife Inc. (MET) 2,9 %

• Unum Group (UNM) 2,8 %

Rendimiento de dividendos acumulados de acciones de seguros al cierre del 22 de agosto.

Lincoln National Corp. (LNC)

Es una empresa líder en seguros de vida y servicios financieros con sede en Estados Unidos.

El modelo de negocio de la empresa incluye la prestación de seguros de vida, anualidades, anualidades y soluciones de gestión patrimonial.

LNC genera sus ingresos principalmente a través de primas de seguros y tarifas de servicios financieros, e invierte estas primas en una cartera diversificada para generar ganancias. La empresa también se centra en la gestión de riesgos y la optimización de costes para maximizar los beneficios.

Se espera que la empresa genere 18.400 millones de dólares en ingresos en 2024 y un poco más de 19.000 millones de dólares en 2024. La firma de banca de inversión Jefferies actualizó la calificación de LNC de "mantener" a "comprar" el 22 de mayo, y reiteró esa calificación en una nota de investigación el 28 de junio.

Rendimiento de dividendos a 12 meses: 5,8 %

Prudential Financial Inc. (PRU)

Es una de las empresas de servicios financieros más grandes del mundo, especializada en seguros de vida, anualidades, fondos de inversión y gestión de activos. Su modelo de negocio se centra en proporcionar productos de protección financiera y servicios de inversión a particulares y empresas construyendo una sólida y merecida reputación en protección del bienestar financiero de sus clientes y en beneficiar a personas de todo el mundo a ahorrar para la jubilación y otros objetivos financieros importantes.

La acción ofrece un atractivo dividendo anual a futuro de 5,20 dólares por acción, que se paga trimestralmente. Si busca un ingreso estable y creciente, PRU le resultará bastante atractiva. PRU ha aumentado su dividendo anual todos los años durante 16 años consecutivos.

Rendimiento de dividendos a 12 meses: 4,5 %

Manulife Financial Corp. (MFC)

Es una empresa canadiense líder en seguros y servicios financieros con operaciones globales de 46.000 millones de dólares, incluida una presencia significativa en Asia, Canadá y Estados Unidos. Ofrece una amplia gama de productos y servicios, incluidos seguros de vida, anualidades, fondos mutuos y servicios de gestión patrimonial.

Los inversores se sienten atraídos por el dividendo alto y confiable de la acción, su historial de éxito y la solidez financiera que demuestra la empresa. Sus millones de asegurados y clientes de planificación de jubilación en los EE. UU. y Canadá aprecian su compromiso con el servicio al cliente.

Rendimiento de dividendos a 12 meses: 4,4 %

Allstate Corp. (ALL)

Con una capitalización de mercado cercana a los 48 mil millones de dólares, ALL es una de las compañías de seguros es principalmente conocido por seguros personales, de hogar y de automóviles. Su modelo de negocio se centra en brindar servicios y protección financiera a personas y familias, con énfasis en la gestión de riesgos y la optimización de costos.

Allstate genera ingresos a través de primas e invierte en tecnología y plataformas digitales para mejorar la experiencia del cliente y aumentar la eficiencia operativa.

ALL fue fundada en 1931 como una subsidiaria financiera de Sears, Roebuck & Co., el gigante minorista, pero se escindió y se convirtió en una entidad independiente que cotiza en bolsa en 1993.

Sears se declaró en quiebra y se convirtió en una empresa privada en 2018, pero ALL todavía sigue sólida.

Wall Street espera un crecimiento anual de los ingresos de alrededor del 11% para ALL. Se estima que los ingresos ascenderán a poco más de 52 mil millones de dólares en 2024 y se espera que superen los 62 mil millones de dólares en 2025.

Rendimiento de dividendos a 12 meses: 2%

Principal Financial Group Inc. (PFG)

Es una empresa de servicios financieros diversificada con sede en Estados Unidos con 145 años de antigüedad tiene una capitalización de mercado de poco más de 18 mil millones de dólares y presta servicios a clientes en 80 países, principalmente en Estados Unidos, América Latina, el Reino Unido, China e India.

La empresa ofrece una amplia gama de productos y servicios, incluidos seguros de vida, servicios de jubilación, inversiones y gestión patrimonial. La empresa también invierte en una cartera diversificada para maximizar la rentabilidad y respaldar compromisos a largo plazo con clientes y accionistas.

Las estimaciones de ingresos de consenso de Wall Street para PFG son de 15.800 millones de dólares en 2024 y 16.800 millones de dólares en 2025. Se trata de una tasa de crecimiento de alrededor del 6% y son ingresos más que suficientes para que la empresa mantenga su dividendo anual a futuro de 2,88 dólares por acción.

Rendimiento de dividendos a 12 meses: 3,5%

MetLife Inc. (MET)

MET es un proveedor reconocido y respetado de muchos tipos de seguros, es una de las compañías de seguros de vida y servicios financieros más grandes del mundo y opera en más de 40 países.

MetLife ofrece seguros de vida y de salud, anualidades, planes de jubilación y servicios de gestión patrimonial. La empresa genera sus ingresos principalmente a través de primas de seguros y tarifas de servicios financieros; teniendo una capitalización de mercado actual de 18 mil millones de dólares.

MET adopta un enfoque doble para comercializar y distribuir sus productos; esto significa que, además de sus agentes autorizados de MetLife, también vende a través de una extensa red internacional de corredores y profesionales financieros. Dicha estrategia, mejora los esfuerzos de distribución de MetLife y permite a la empresa satisfacer eficazmente las necesidades de clientes individuales y corporativos en todo el mundo.

La sólida reputación, la presencia global, la base de clientes leales y la diversa oferta de productos de la compañía de 52 mil millones de dólares; ayudarán a MET a lograr aproximadamente 73 mil millones de dólares en 2024 y 76 mil millones de dólares en 2025.

MET paga su dividendo anual anticipado de 2,18 dólares trimestralmente y ha aumentado su dividendo durante 11 años consecutivos.

Rendimiento de dividendos a 12 meses: 2,9%

Unum Group (UNM)

UNM se fundó en 1848 en Chattanooga, Tennessee. Esta empresa de 10.000 millones de dólares es un proveedor líder de seguros de accidentes, discapacidad y vida.

UNM tiene millones de clientes, principalmente en Estados Unidos y el Reino Unido. Sus productos se distribuyen principalmente a través de clientes corporativos, que los ofrecen a sus empleados como beneficios patrocinados.

Los analistas de Wall Street esperan un crecimiento lento pero constante de las ganancias de UNM durante el próximo año. La estimación de consenso de ganancias por acción para 2024 es de 8,50 dólares y de 8,96 dólares para 2025.

Rendimiento del dividendo a 12 meses: 2,8 %